Cyberfahnder - Phishing 6

Phishing 6
		Phishing
	Phishing (Startseite) Phishing-Aktion, Vorbereitungen Werbung von Finanzagenten Ausforschung von Kontozugangsdaten Penetration mit ausgespähten Daten Sicherung des kriminellen Gewinns organisierte Strukturen andere Methoden zur Ausspähung	Sicherung des kriminellen Gewinns Überweisung zum Finanzagenten Aktivierung des Finanzagenten Barüberweisung in das Ausland Transaktion abgeschlossen Anmerkungen
		Sicherung des kriminellen Gewinns
		Das Geld wird auf das Konto des Finanzagenten überwiesen. Die Summe bleibt immer schön innerhalb der Grenzen des Geldwäschegesetzes, damit die Transaktion nicht zu früh auffällt.

		Die Phisher müssen ein letztes Mal aktiv werden. Sie beauftragen den Finanzagenten mit der Transaktion.

		Der Finanzagent wird aktiv, hebt von seinem Konto das eingegangene Geld ab, nach Abzug seiner angemessenen Vergütung, und überweist den Betrag per Auslandsdienst zum Empfänger (meistens per Western Union ). Aufgrund der Vereinbarungen über den Lastschriftverkehr im deutschen Kreditwesen wird der missbräuchlich angewiesene Betrag aber wieder dem Konto des Finanzagenten belastet. Verfügt er über genügend Guthaben oder eine ausreichende Kreditlinie, so bleibt er auf dem Schaden sitzen. Ist das nicht der Fall, so trägt seine Bank den Schaden.	Darüber hinaus hat er sich wegen Geldwäsche strafbar gemacht, wie verschiedene bekannt gewordene Verurteilungen belegen. Wenn man es insgesamt betrachtet ist es meistens der "gierige" Finanzagent, der die Opferlasten eines Phishing-Angriffs trägt. Er handelt in der Öffentlichkeit und ist für die Strafverfolgungsbehörden greifbar.

		Das angewiesene Geld wird schließlich für die Filiale im Ausland gutgeschrieben.

		Das vom Finanzagenten angewiesene Geld steht den Phishern schließlich zur Verfügung. Die Hintermänner sind nicht öffentlich in Erscheinung getreten, können nur schwer oder gar nicht ermittelt werden und brauchen deshalb auch keine rechte Strafverfolgung befürchten.	Der einzige, der bestraft werden kann, ist der Finanzagent.
		Anmerkungen
		Transfer der Beute: Der Überweisungsdienst von Western Union ist eine in der Öffentlichkeit zwar bekannte Möglichkeit, auf einfache Weise Gelder ins Ausland zu bringen, aber nicht die einzige. Die Firma MoneyGram bietet denselben Dienst, ist aber nicht ganz so verbreitet ( Auslandszahlungen per Bargeldtransfer). Auch die Micorpayment-Systeme von PayPal ( eBay) und Firstgate haben inzwischen Genehmigungen für Bankgeschäfte erhalten, und dürfen grenzüberschreitende Überweisungen vornehmen ( Internet-Finanzdienste).	Darüber hinaus sind die informellen Transfersysteme nach der Art der Hawala oder über Konten auf der Basis von Edelmetallen ( E-Gold) recht unbekannt. Sie unterliegen keiner Aufsicht und lassen sich unbemerkt nutzen ( Anweisung, Überweisung, Hawala). Einzelheiten: grenzüberschreitender Vermögenstransfer
		Cyberfahnder
		© Dieter Kochheim, 02.08.2009